In questa pagina hai a disposizione tutte le domande più comuni che mi vengono poste prima di instaurare una collaborazione lavorativa.
Un consulente finanziario indipendente non vende prodotti finanziari e non riceve commissioni da banche o assicurazioni.
Viene pagato esclusivamente dal cliente per il servizio di consulenza.
Questo significa che le raccomandazioni sono libere da conflitti di interesse e orientate esclusivamente al raggiungimento degli obiettivi del cliente. Per maggiori informazioni clicca qui
No.
Non ho la possibilità di detenere o movimentare il denaro o le posizioni dei clienti.
Le scelte operative restano sempre sotto il pieno controllo del cliente presso la propria banca o intermediario.
Il mio ruolo è analizzare, pianificare e fornire indicazioni strategiche.
Il compenso è trasparente e concordato in anticipo.
Non percepisco commissioni, provvigioni o retrocessioni legate ai prodotti finanziari.
Spesso il costo della consulenza risulta inferiore rispetto alle commissioni implicite applicate da strumenti venduti tramite canali tradizionali.
No.
Lavoro con famiglie e professionisti che desiderano fare ordine e pianificare in modo consapevole, indipendentemente dall’entità del patrimonio.
Ciò che conta è la volontà di strutturare un percorso serio e di lungo periodo.
È un’analisi integrata che considera tutti gli aspetti della vita finanziaria:
investimenti
previdenza e pensione
fiscalità
coperture assicurative
immobili
pianificazione successoria
L’obiettivo è creare un piano coerente e coordinato, evitando decisioni frammentate. Per maggiori informazioni, clicca qui
Il percorso si articola generalmente in cinque fasi:
Colloquio conoscitivo iniziale
Raccolta documentazione e dati
Analisi approfondita della situazione
Presentazione del piano e delle raccomandazioni
Monitoraggio periodico
La pianificazione a 360° prevede normalmente un aggiornamento almeno annuale, ma spesso ci si aggiorna ogni 2-3 mesi, o quando ci sono variazioni significative nella situazione personale del cliente o nei mercati.
Sì.
È possibile richiedere consulenze mirate su aspetti specifici, come ad esempio:
riscatto laurea o servizio militare
ottimizzazione fiscale
analisi di portafogli esistenti
recupero minusvalenze
opzioni di coordinamento previdenziale
Nella gestione patrimoniale il capitale viene affidato a un intermediario che opera direttamente sui mercati.
Nel mio modello, invece, il cliente mantiene il controllo delle decisioni operative, mentre io fornisco l’analisi e le indicazioni strategiche.
Sì.
La mia attività è regolamentata e soggetta a iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari – sezione Consulenti Autonomi, con obblighi di trasparenza e aggiornamento professionale continuo.
